Dịch vụ lấy thông tin tài khoản ngân hàng uy tín TOP 1

Trong thời đại số, tài khoản ngân hàng trở thành phương tiện giao dịch thiết yếu cho cá nhân và doanh nghiệp. Tuy nhiên, cũng từ đây phát sinh nhiều tình huống cần lấy thông tin tài khoản ngân hàng như: xác minh người chuyển tiền, kiểm tra người nhận tiền có đúng danh tính, điều tra lừa đảo, kiện tụng tài chính…

Vậy, có cách nào tra cứu thông tin người khác qua số tài khoản ngân hàng một cách hợp pháp – chính xác – bảo mật? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu rõ mọi khía cạnh liên quan đến vấn đề lấy thông tin tài khoản ngân hàng theo đúng quy định pháp luật và gợi ý các dịch vụ hỗ trợ chuyên nghiệp nếu cần thiết.

1. Lấy thông tin tài khoản ngân hàng là gì?

“Lấy thông tin tài khoản ngân hàng” là hành động thu thập một hoặc nhiều thông tin liên quan đến tài khoản của một cá nhân hoặc tổ chức tại các ngân hàng như:

• Họ tên chủ tài khoản
• Số CMND/CCCD đăng ký
• Ngân hàng mở tài khoản
• Số dư tài khoản
• Lịch sử giao dịch (sao kê)
• Thời gian tạo tài khoản
• Số điện thoại liên kết với tài khoản
• Liên kết ví điện tử, tài khoản thụ hưởng khác

Tuy nhiên, đây là thông tin nhạy cảm, thuộc quyền riêng tư và bảo mật dữ liệu cá nhân. Việc lấy thông tin tài khoản ngân hàng không đúng quy trình pháp lý có thể vi phạm luật và bị xử lý nghiêm.

⚖️ 2. Pháp luật quy định ra sao?

Theo Luật các Tổ chức tín dụng Việt Nam:

“Tổ chức tín dụng phải giữ bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi của khách hàng, trừ trường hợp được khách hàng đồng ý hoặc theo yêu cầu của cơ quan chức năng có thẩm quyền.”
– Trích Điều 14, Luật TCTD số 47/2010/QH12

Như vậy, bạn không thể tự ý lấy thông tin tài khoản ngân hàng của người khác nếu không có:

1. Giấy ủy quyền của chủ tài khoản
2. Yêu cầu từ cơ quan nhà nước (tòa án, công an, viện kiểm sát)
3. Lệnh phong tỏa, điều tra, thi hành án

Mọi hành vi cố ý lấy thông tin trái phép, mua bán dữ liệu tài khoản ngân hàng… có thể bị xử lý hình sự theo Điều 288 – Bộ luật Hình sự (tội đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông).

🧭 3. Khi nào cần lấy thông tin tài khoản ngân hàng?

Dù việc tra cứu không được tự do, nhưng có một số tình huống chính đáng mà người dân, doanh nghiệp hoặc luật sư thường cần đến thông tin tài khoản, gồm:

🔍 4. Có thể tra cứu thông tin tài khoản ngân hàng qua số tài khoản không?

Câu trả lời là: Có thể, nhưng rất hạn chế.

✅ Những thông tin bạn có thể biết:

• Tên chủ tài khoản (khi chuyển tiền qua Internet Banking, ứng dụng ngân hàng)
• Tên ngân hàng mở tài khoản
• Mã giao dịch, thời gian chuyển tiền

❌ Những thông tin bạn không thể biết nếu không có ủy quyền:

• Số CMND/CCCD của chủ tài khoản
• Số dư tài khoản
• Lịch sử giao dịch chi tiết (sao kê)
• Số điện thoại, địa chỉ đăng ký
• Tài sản liên kết, khoản vay thế chấp

5. Làm sao để tra cứu thông tin tài khoản ngân hàng hợp pháp?

Việc lấy thông tin tài khoản ngân hàng của người khác là hành vi bị hạn chế bởi pháp luật Việt Nam nhằm bảo vệ quyền riêng tư và an toàn tài chính cá nhân. Tuy nhiên, trong một số trường hợp đặc biệt, bạn vẫn có thể tra cứu thông tin tài khoản ngân hàng một cách hợp pháp nếu đáp ứng đủ điều kiện theo quy định. Dưới đây là ba phương thức chính:

Cách 1. Tra cứu thông tin tài khoản với sự đồng thuận của chủ tài khoản

Cách hợp pháp và đơn giản nhất là có được giấy ủy quyền hoặc văn bản đồng ý từ chính chủ tài khoản. Khi đó, ngân hàng có thể cung cấp các thông tin như:

• Tên đầy đủ chủ tài khoản
• Sao kê giao dịch trong một khoảng thời gian cụ thể
• Số dư tài khoản
• Thông tin liên quan đến các khoản vay, tín dụng, tài sản liên kết

Phương thức này thường được áp dụng trong các tình huống như: xác nhận thanh toán hợp đồng, xác minh nguồn tiền trong thủ tục ly hôn hoặc chia tài sản, hoặc khi hỗ trợ thân nhân xử lý tài khoản trong trường hợp đặc biệt (mất năng lực hành vi dân sự, tử vong…).

Cách 2. Trình báo công an khi phát hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt

Nếu bạn chuyển tiền nhầm hoặc nghi ngờ bị lừa đảo qua tài khoản ngân hàng, hãy lập tức:

• Trình báo công an địa phương nơi cư trú hoặc nơi xảy ra giao dịch
• Cung cấp bằng chứng: biên lai chuyển tiền, tin nhắn, email, nội dung trao đổi liên quan
• Làm đơn tố cáo chính thức theo quy định

Khi tiếp nhận và xác minh, cơ quan điều tra có thể gửi công văn đến ngân hàng yêu cầu cung cấp thông tin về số tài khoản nghi vấn, bao gồm: tên, số CMND/CCCD, địa chỉ, số điện thoại, lịch sử giao dịch…

Việc này hoàn toàn hợp pháp vì được thực hiện thông qua cơ quan có thẩm quyền theo quy định của Luật Tổ chức tín dụng và Bộ luật Tố tụng hình sự.

Cách 3. Đề nghị tòa án hỗ trợ trong vụ kiện dân sự hoặc tranh chấp tài sản

Trong các vụ kiện liên quan đến:

• Ly hôn – chia tài sản – quyền nuôi con
• Tranh chấp hợp đồng – nợ vay – đầu tư
• Tố tụng thương mại giữa các công ty, cá nhân

Luật sư hoặc người tham gia tố tụng có thể đề nghị tòa án có thẩm quyền gửi văn bản đến ngân hàng để yêu cầu cung cấp các thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng của đương sự.

Thông tin thu thập qua kênh này có giá trị pháp lý cao, được dùng làm bằng chứng trước tòa và có thể hỗ trợ xác minh chính xác năng lực tài chính, giao dịch bất thường, tài sản ẩn…

⚠️ Lưu ý quan trọng:

Hành vi truy cập trái phép hoặc cung cấp thông tin cá nhân không được sự đồng ý có thể bị xử lý hình sự theo Điều 288 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) – tội “Đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông”.

Tuyệt đối không sử dụng dịch vụ trôi nổi, phi pháp để lấy thông tin tài khoản ngân hàng bằng cách mua bán dữ liệu, hack tài khoản hoặc truy cập trái phép.

🤝 6. Có nên sử dụng dịch vụ hỗ trợ điều tra thông tin tài khoản ngân hàng?

Hiện nay, nhiều công ty thám tử tư hoặc dịch vụ điều tra tài chính quảng bá có thể hỗ trợ “xác minh chủ tài khoản ngân hàng”, “lấy sao kê tài khoản”, “tìm số dư tài khoản”… trong 24–48h.

🎯 Lợi ích:

• Tiết kiệm thời gian
• Có kết quả nhanh
• Hỗ trợ thu thập bằng chứng tranh chấp

⚠️ Rủi ro:

• Dễ vi phạm quyền riêng tư nếu không rõ pháp lý
• Chi phí khá cao (từ 10–20 triệu đồng tùy yêu cầu)
• Không phải đơn vị nào cũng uy tín

✅ Nếu bạn chọn sử dụng dịch vụ này, nên tìm đến các công ty thám tử uy tín, có trụ sở rõ ràng, cam kết hợp đồng minh bạch, bảo mật thông tin tuyệt đối.

📞 8. Gợi ý thuê dịch vụ thám tử uy tín

Nếu bạn cần hỗ trợ điều tra thông tin tài khoản ngân hàng phục vụ mục đích chính đáng, hợp pháp, có thể liên hệ:

✅ Công ty Thám tử Hoàng Chung

• HOTLINE/ZALO: 0949.743.489  (Mr. Chung)
• Website: thamtuhoangchung.com
• Văn phòng tại TP.HCM – Hà Nội – Cần Thơ – Đà Nẵng
• Cam kết: Bảo mật 100%, tư vấn tận nơi, quy trình rõ ràng

💡 Câu Hỏi Thường Gặp khi thuê dịch vụ lấy thông tin tài khoản ngân hàng

❓ 1. Có thể tra tên người qua số tài khoản không?

→ Có, khi chuyển tiền qua app ngân hàng, tên chủ tài khoản sẽ hiện ra. Tuy nhiên, không có thêm thông tin nào khác như CMND hay địa chỉ.

❓ 2. Có được phép tra số dư tài khoản người khác?

→ Không, trừ khi có sự đồng ý của chủ tài khoản hoặc văn bản pháp lý từ công an/tòa án.

❓ 3. Tôi bị lừa chuyển tiền – có lấy được thông tin người nhận không?

→ Có thể, nếu trình báo công an. Họ có thẩm quyền yêu cầu ngân hàng cung cấp thông tin phục vụ điều tra.

❓ 4. Có dịch vụ lấy sao kê tài khoản ngân hàng người khác không?

→ Có, nhưng phải hợp tác với đơn vị uy tín, có nghiệp vụ điều tra, cam kết pháp lý rõ ràng để tránh vi phạm quyền riêng tư.